警惕imtoken跑分背后的金融风险与法律陷阱

导读： # 警惕imToken跑分背后的风险与陷阱，imToken跑分是一种利用数字钱包进行资金转移的洗钱方式，犯罪分子通过招募“跑分客”，利用其imToken钱包接收和转移非法资金，以逃避监管，这种行为不仅涉及金融风险，还可能触犯法律，参与者可能面临账户冻结、资金损失，甚至刑事处罚，公众应提高警惕，认清其...

# 警惕imToken跑分背后的风险与陷阱，imToken跑分是一种利用数字钱包进行资金转移的洗钱方式，犯罪分子通过招募“跑分客”，利用其imToken钱包接收和转移非法资金，以逃避监管，这种行为不仅涉及金融风险，还可能触犯法律，参与者可能面临账户冻结、资金损失，甚至刑事处罚，公众应提高警惕，认清其本质，避免参与此类非法活动，保护自身财产安全和合法权益，监管部门也应加强打击力度，维护金融秩序稳定。

在数字金融蓬勃发展的时代，各类新兴金融概念与操作如雨后春笋般涌现。“imtoken跑分”一词，近年来悄然闯入大众视野，它绝非是一种合法合规、值得人们推崇的金融行为，恰恰相反，其背后暗藏着巨大的金融风险与严重的法律问题，本文将深度剖析“imtoken跑分”的本质、运作模式、风险以及法律后果，以此警示广大民众,务必远离此类非法活动。

（一）imtoken的基本介绍

imtoken是一款数字货币钱包应用程序，它赋予用户存储、管理和交易多种数字货币的功能，从合法合规的视角来看，它本质上是一个为数字货币爱好者打造的便捷管理工具平台，在正常使用场景中，用户能够安全地进行数字货币的存储与简单交易操作，像比特币、以太坊等主流数字货币皆可存放其中。

（二）“跑分”的概念扭曲

当“跑分”与imtoken相结合时，性质便全然改变，此处的“跑分”，并非是对设备性能等正常意义上的测试，而是一种非法的资金流转操作，犯罪分子巧妙利用imtoken钱包的数字货币交易特性，搭建起一个看似复杂的资金转移网络，他们通过一系列虚假交易，将来源不明的资金（极有可能是诈骗、赌博等非法所得）伪装成正常的数字货币交易流水,妄图逃避监管与法律制裁。

“imtoken跑分”的运作模式

（一）招募参与者

犯罪分子常常借助网络平台、社交群组等渠道，发布极具诱惑性的虚假信息，诸如“高收益、低风险”“轻松赚钱”等，以此招募所谓的“跑分人员”，这些信息极具迷惑性，吸引了不少缺乏金融知识和法律意识的人入局，他们可能宣称，参与者只需提供自己的imtoken钱包账户，依照指示进行一些简单的数字货币接收和转出操作,就能获取每笔交易金额一定比例的佣金。

（二）资金流转流程

1. 上游资金注入：诈骗团伙、赌博网站等非法资金来源，先将非法所得资金（可能是通过骗取受害人钱财、赌博盈利等方式获取）兑换成数字货币，随后转入“跑分人员”提供的imtoken钱包账户。
2. 虚假交易伪装：“跑分人员”按照犯罪分子的指令，在imtoken钱包内对收到的数字货币展开一系列看似正常的交易操作，例如与其他虚假账户进行数字货币的买卖、转账等，但这些交易毫无真实的商品或服务作为支撑,纯粹是为了制造交易流水。
3. 资金洗白与转出：历经多次虚假交易后，数字货币的来源和性质进一步模糊，犯罪分子再将这些数字货币兑换回法定货币（如人民币等），并通过多种方式将资金转移至其他账户,试图让非法资金合法化。

（三）层级化运作

“imtoken跑分”往往呈现出层级化特征，处于顶端的是组织策划的犯罪分子，他们掌控着整个资金流转的全局，制定规则、分配任务，中间层或许有一些小头目，负责管理和监督“跑分人员”的操作，确保资金流转按计划推进，而底层的“跑分人员”则是具体执行操作的个体，他们对整个非法活动的全貌可能知之甚少,仅关注自己能获得的那点微薄佣金。

“imtoken跑分”的金融风险

（一）资金损失风险

1. 账户冻结风险：由于“跑分”涉及的资金来源非法，一旦被金融监管机构或警方察觉，imtoken钱包账户极有可能被冻结。“跑分人员”不仅无法提取账户内的数字货币资产，甚至可能面临账户内原有合法资金也被牵连冻结的局面，有些“跑分人员”此前在imtoken钱包里或许有自己合法购买的数字货币，却因参与“跑分”，这些资产也一并被冻结,给个人造成巨大的财产损失。
2. 佣金无法兑现风险：犯罪分子的承诺往往不可信，在“跑分”过程中，可能出现各种状况致使“跑分人员”无法获得事先约定的佣金，当资金流转出现问题被监管部门盯上时，犯罪分子为求自保，会立刻切断与“跑分人员”的联系，之前承诺的佣金便化为乌有，即便“跑分”过程看似顺利，犯罪分子也可能以各种借口（如交易出现误差、需要扣除手续费等）克扣佣金，让“跑分人员”实际到手的钱远低于预期。

（二）信用风险

参与“imtoken跑分”会对个人信用造成严重损害，一旦被金融机构发现个人账户参与了这种非法的资金流转活动，个人信用记录将留下污点，这会影响到个人今后在银行等金融机构的贷款、信用卡申请等业务，比如在申请房贷时，银行查询个人信用记录发现有涉及非法资金交易的情况，很可能会拒绝贷款申请，这种信用污点可能会在个人信用报告上保留较长时间,对个人的金融生活产生长期的负面影响。

（三）市场风险传导

从更宏观的金融市场角度审视，“imtoken跑分”这类非法活动会扰乱数字货币市场的正常秩序，大量非法资金通过这种方式流入流出数字货币市场，会造成市场价格的异常波动，当大量非法资金突然涌入购买某一种数字货币时，会在短期内推高其价格，形成虚假的市场繁荣；而当资金撤离时，价格又会大幅下跌，给合法的数字货币投资者带来巨大损失，破坏市场的公平性和稳定性,阻碍数字货币市场的健康发展。

“imtoken跑分”的法律后果

（一）违反《中华人民共和国刑法》

1. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪：依据《刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。“imtoken跑分”行为中，“跑分人员”对非法所得的数字货币进行转移、交易等操作，明显契合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件，即便“跑分人员”声称自己不知晓资金是非法所得，但在司法实践中，若其操作行为明显异常（如高额佣金诱惑、不关注资金真实来源等），也可能被认定为“应当知道”资金非法,从而构成犯罪。
2. 帮助信息网络犯罪活动罪：《刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。“imtoken跑分”为诈骗、赌博等信息网络犯罪提供了支付结算（数字货币流转）的帮助,属于该罪的打击范畴。

（二）违反金融监管法规

1. 反洗钱法规：我国拥有一系列严格的反洗钱法律法规，如《中华人民共和国反洗钱法》。“imtoken跑分”通过虚假交易掩盖非法资金的来源和性质，逃避金融机构的反洗钱监测，违反了反洗钱法规，金融机构一旦发现此类异常交易，有义务向监管部门报告，而参与“跑分”的个人和组织将面临监管部门的调查和处罚。
2. 数字货币交易管理规定：尽管我国对数字货币的监管政策在持续完善，但对于利用数字货币进行非法资金流转等行为是明确禁止的。“imtoken跑分”违反了数字货币交易应当合法、合规、真实的原则,必然会受到相应的行政处罚。

（三）民事责任

“跑分”行为给其他受害人（如被诈骗的受害人、因市场波动受损的合法投资者等）造成了经济损失，受害人有权通过民事诉讼要求参与“跑分”的个人和组织承担赔偿责任，例如诈骗团伙通过“imtoken跑分”将诈骗所得资金洗白，受害人在追回损失时，可以将参与“跑分”的相关方列为被告,要求其赔偿因资金流转而无法追回的部分。

如何防范“imtoken跑分”风险

（一）加强金融知识学习

广大民众应主动学习金融知识，深入了解数字货币的基本概念、交易规则以及合法的金融操作模式，要牢记“天上不会掉馅饼”，对于那些承诺“高收益、低风险”的金融活动务必保持高度警惕，可以通过参加金融知识讲座、阅读正规金融机构发布的宣传资料、关注金融监管部门的官方信息等方式提升自己的金融素养。

（二）提高法律意识

要清晰地认识到参与“imtoken跑分”等非法金融活动的法律后果，熟知相关的法律法规，明确哪些行为是违法的，不能因为一时的利益诱惑而触犯法律，可以通过学习法律条文解读、观看法律宣传视频等方式增强法律意识。

（三）保护个人信息和账户安全

切勿随意向陌生人提供自己的imtoken钱包账户信息、密码等，在使用数字货币钱包时，要确保设备安全，定期更新密码，不点击不明链接，防止账户被黑客攻击或被犯罪分子利用，对于任何要求提供账户进行所谓“跑分”操作的行为,坚决予以拒绝。

（四）积极举报

倘若发现身边有“imtoken跑分”等非法金融活动的线索，应及时向公安机关、金融监管部门举报，这不仅是维护金融秩序的公民责任，也能防止更多人陷入非法活动的陷阱,保护社会的金融安全。

“imtoken跑分”是一种披着数字货币交易外衣的非法金融活动，它严重破坏金融秩序、损害个人和社会利益，同时也触犯了多项法律法规，广大民众要认清其本质和危害，加强自身防范，不被虚假的利益诱惑所迷惑，金融监管部门和司法机关应继续加大对这类非法活动的打击力度，维护金融市场的健康稳定和社会的公平正义，只有全社会共同努力，才能有效遏制“imtoken跑分”等非法金融行为的滋生蔓延，营造一个安全、有序的金融环境。

imtoken有风险吗”这个问题，答案是肯定的，正常使用imtoken钱包进行合法的数字货币存储和简单交易操作，风险相对可控，但如果涉及到“跑分”等非法活动，风险就会急剧增加，可能面临账户冻结、资金损失、信用受损以及法律制裁等严重后果，关键在于用户如何使用它，合法合规使用风险较小，参与非法活动则风险巨大。